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Como fazer uma boa gestão financeira? Conheça as principais dicas para aplicar no seu negócio

Fotografia de uma empresário que trabalha na gestão financeira do seu negócio em um notebook.

Para uma boa gestão financeira, estabeleça um orçamento realista e acompanhe de perto suas receitas e despesas, buscando sempre economizar e investir de forma consistente. Confira nossas dicas!

A gestão financeira é a espinha dorsal de qualquer empreendimento, fundamental para seu sucesso e sobrevivência no mercado. 

Ela não apenas envolve o controle e análise dos recursos e capital da empresa, mas também é o alicerce sobre o qual são tomadas todas as decisões estratégicas, desde investimentos até operações diárias. Entender profundamente esse aspecto é a chave para prosperar nos negócios. 

Informação é a chave do sucesso. Por isso, elaboramos esse conteúdo exclusivo que explora não apenas o que é gestão financeira e sua importância, mas também os principais erros cometidos por empreendedores nessa área, e oferece dicas valiosas para uma gestão financeira mais eficiente.

Não perca a oportunidade de adquirir insights valiosos para impulsionar o sucesso financeiro da sua empresa!

O que é gestão financeira

Gestão financeira refere-se a todos os processos e atividades que são executados com o objetivo de controlar, analisar e planejar o uso dos seus recursos e de seu capital. 

Uma gestão financeira eficiente é responsável por garantir a saúde financeira do negócio, fazendo com que os custos operacionais sejam menores do que os ganhos para que, assim, a operação possa resultar em lucro. 

Leia também: Planejamento Financeiro Empresarial: Entenda o Que é e Como Ele Pode Salvar a Sua Empresa

Para que serve a gestão financeira empresarial

A gestão financeira empresarial serve para garantir que uma empresa mantenha suas finanças organizadas, saudáveis e alinhadas com seus objetivos estratégicos. Aqui estão algumas das principais funções e benefícios da gestão financeira empresarial:

Planejamento

A gestão financeira permite que a empresa estabeleça metas financeiras claras e desenvolva planos para alcançá-las. Isso inclui a previsão de receitas e despesas, o estabelecimento de orçamentos e a identificação de áreas de investimento prioritárias.

Controle

Uma gestão financeira eficaz ajuda a controlar os custos operacionais e identificar oportunidades de redução de despesas. Isso pode incluir a otimização de processos, negociação com fornecedores e eliminação de desperdícios.

Um dos controles mais importantes a serem feitos é o do fluxo de caixa. Uma boa gestão financeira permite monitorar o fluxo de entrada e saída de dinheiro, garantindo que haja fundos suficientes para cobrir despesas operacionais, investimentos e pagamento de dívidas.

Análise

Além de planejar e controlar, o gerenciamento financeiro também permite realizar análises aprofundadas para basear a tomada de decisões. 

Basear as decisões comerciais em informações financeiras sólidas é fundamental para o sucesso empresarial. A gestão financeira fornece dados e análises que ajudam os gestores a tomar decisões informadas sobre investimentos, expansão, desenvolvimento de produtos e estratégias de preços.

Investimento

Uma gestão financeira eficaz aumenta a credibilidade da empresa junto a investidores, instituições financeiras e outras partes interessadas. Isso facilita o acesso a financiamentos, empréstimos e investimentos externos quando necessário para o crescimento do negócio.

Adicionalmente, a gestão financeira capacita a tomada de decisões mais assertivas quanto às áreas do negócio que demandam investimentos prioritários. Isso viabiliza a realização de manutenções e substituições de equipamentos, aquisição de tecnologias inovadoras e expansão da equipe em setores específicos, com uma base financeira sólida.

Leia também: Planilha de controle de gastos: tenha a sua e economize na empresa

Tipos de gestão financeira

A gestão financeira é uma área abrangente e essencial para o sucesso de qualquer negócio. Abaixo estão alguns dos tipos de gestão financeira fundamentais para todas as empresas.

Fluxo de caixa

Este tipo de gestão visa monitorar e gerenciar os movimentos de entrada e saída de dinheiro da empresa, garantindo que haja fundos suficientes para cobrir as despesas operacionais e outros compromissos financeiros.

Gestão de notas fiscais

A gestão de notas fiscais é outra área importante da gestão financeira. Envolve o controle e organização das notas fiscais de entrada e saída da empresa, garantindo conformidade com as obrigações fiscais e tributárias. 

Isso inclui o registro adequado das notas fiscais recebidas de fornecedores, bem como a emissão e arquivamento das notas fiscais para clientes. Uma gestão eficaz das notas fiscais ajuda a evitar penalidades por descumprimento das regulamentações fiscais e contribui para a transparência e integridade das operações financeiras da empresa.

Contas a pagar e receber

Contas a pagar e receber são fundamentais na gestão financeira de uma empresa. Este tipo de gestão envolve o controle e a administração dos pagamentos que a empresa deve realizar aos fornecedores (contas a pagar) e o acompanhamento dos recebimentos de clientes (contas a receber).

Na gestão de contas a pagar, é importante monitorar as datas de vencimento das contas, garantir que os pagamentos sejam feitos de forma oportuna e negociar prazos e condições favoráveis com fornecedores sempre que possível.

Já na gestão de contas a receber, é crucial acompanhar de perto os recebimentos dos clientes, garantir a emissão correta de faturas ou boletos, realizar cobranças eficientes em caso de atrasos e adotar estratégias para reduzir a inadimplência.

Uma gestão eficaz das contas a pagar e receber ajuda a manter o equilíbrio financeiro da empresa, garantindo que os compromissos sejam cumpridos e que os recursos financeiros sejam devidamente gerenciados para sustentar as operações e o crescimento do negócio.

Controle do capital de giro

O capital de giro representa os recursos financeiros que uma empresa utiliza para financiar suas atividades operacionais, como pagamento de fornecedores, despesas com folha de pagamento, estoque e outras despesas operacionais.

A gestão eficaz do capital de giro envolve estratégias para otimizar a liquidez da empresa, garantindo que haja fundos disponíveis para cobrir as despesas operacionais diárias e enfrentar emergências ou variações sazonais de fluxo de caixa.

Balanço patrimonial

Outro tipo essencial de gestão financeira é o balanço patrimonial. Esse tipo de gestão envolve a análise e o monitoramento dos ativos, passivos e patrimônio líquido da empresa em um determinado período de tempo.

O balanço patrimonial fornece uma visão clara da saúde financeira da empresa, mostrando seus recursos disponíveis (ativos), suas obrigações financeiras (passivos) e a diferença entre eles, que representa o patrimônio líquido da empresa.

Essa ferramenta é crucial para os gestores tomarem decisões informadas sobre alocação de recursos, investimentos, financiamentos e estratégias de crescimento. Além disso, é uma ferramenta importante para stakeholders externos, como investidores, credores e órgãos reguladores, que utilizam o balanço patrimonial para avaliar a solidez financeira e a capacidade de pagamento da empresa.

Demonstrativo do Resultado do Exercício (DRE)

O DRE é um documento financeiro que fornece uma visão detalhada do desempenho financeiro da empresa durante um determinado período de tempo, geralmente trimestral ou anual.

Ele apresenta as receitas, custos e despesas da empresa, permitindo calcular o lucro líquido ou prejuízo obtido no período. O documento é composto por diversas seções, incluindo receita operacional, custo dos produtos vendidos, despesas operacionais, despesas financeiras, entre outros.

A análise do DRE é fundamental para avaliar a eficiência operacional da empresa, sua capacidade de gerar lucros e sua rentabilidade. Além disso, o DRE fornece insights importantes para a tomada de decisões estratégicas, como identificar áreas de custo elevado que precisam ser otimizadas, avaliar o impacto de estratégias de precificação e marketing, e planejar investimentos futuros.

Por meio do DRE, os gestores podem acompanhar a evolução do desempenho financeiro da empresa ao longo do tempo, identificar tendências, detectar possíveis problemas e oportunidades de melhoria, e comunicar de forma transparente e precisa a situação financeira da empresa para investidores, acionistas e outros stakeholders.

Leia também: Gestão de despesas corporativas: 11 erros que você não deve cometer

Importância da gestão financeira para uma empresa

Com certeza, já deu para perceber como a gestão financeira é importante, não é? Ela é uma ferramenta crucial para o sucesso e a sobrevivência de qualquer empresa. Trata-se do alicerce sobre o qual são tomadas todas as decisões estratégicas, desde investimentos até operações diárias. 

Através de uma gestão financeira eficaz, a empresa pode monitorar e controlar seus recursos, garantindo que haja fundos suficientes para cobrir despesas operacionais, investimentos necessários e eventuais imprevistos.

Além disso, a gestão financeira proporciona uma visão clara da saúde financeira da empresa, permitindo avaliar sua rentabilidade, solvência e eficiência operacional. Com informações precisas sobre seus fluxos de caixa, lucros, custos e investimentos, os gestores podem tomar decisões informadas e estratégicas, otimizando o desempenho financeiro e maximizando os resultados.

Uma gestão financeira sólida também é essencial para garantir o cumprimento de obrigações fiscais e regulatórias, evitando penalidades e problemas legais. Ela promove a transparência e a confiança entre investidores, credores, fornecedores e outros stakeholders, fortalecendo a reputação e a credibilidade da empresa no mercado.

Leia também: Gestão de Fluxo de Contas: 5 Vantagens de Como Potencializar o Sucesso da sua Empresa sem deixar pontas soltas

Dicas de como fazer uma boa gestão financeira

Fazer uma boa gestão financeira requer organização, planejamento e disciplina, além de, é claro, muito conhecimento na área. Contar com colaboradores ou empresas parceiras especializadas na área é essencial para que sua gestão financeira seja eficiente. 

Veja abaixo algumas dicas de como fazer uma boa gestão financeira do seu negócio.

1. Elabore um orçamento

Estabelecer um orçamento detalhado que inclua todas as receitas e despesas da empresa ajuda a controlar os gastos, identificar áreas de melhoria e garantir que os recursos sejam alocados de forma eficiente.

2. Monitore o fluxo de caixa

Manter um controle rigoroso do fluxo de caixa da empresa, registrando todas as entradas e saídas de dinheiro, permite antecipar problemas de liquidez, evitar surpresas desagradáveis e tomar decisões rápidas e informadas em momentos de crise.

3. Gerencie as contas a pagar e receber

Mantenha um controle cuidadoso das contas a pagar e receber, garantindo que todas as obrigações sejam cumpridas dentro dos prazos estabelecidos. Negocie prazos e condições favoráveis com fornecedores e adote estratégias para reduzir a inadimplência dos clientes.

4. Conte com a tecnologia

Utilize ferramentas e softwares de gestão financeira para automatizar processos, simplificar tarefas e obter insights valiosos sobre o desempenho financeiro da empresa. Isso facilita a análise de dados, a tomada de decisões e o monitoramento contínuo do negócio.

Leia também: Aprenda como fazer a Gestão das suas Contas

Principais erros na gestão financeira de negócios

Mesmo com a compreensão da importância da gestão financeira, muitas empresas cometem uma série de erros que podem comprometer suas operações e até mesmo levá-las ao fracasso. 

Destacamos abaixo os principais equívocos de gestão financeira que as organizações devem evitar a todo custo. Afinal, ao reconhecer e corrigir esses erros, os gestores podem fortalecer a saúde financeira de suas empresas e garantir um crescimento sustentável a longo prazo.

  • Misturar finanças pessoais com as da empresa;
  • Negligenciar metas e análises de desempenho;
  • Deixar de atualizar as documentações e relatórios;
  • Não analisar com frequência o desempenho financeiro;
  • Não ter controle sobre o estoque;
  • Realizar uma gestão ausente da empresa;
  • Desconhecer a forma como os colaboradores trabalham;
  • Não fazer a gestão do fluxo de caixa;
  • Gerir mal o capital de giro;
  • Má organização da documentação contábil e fiscal.

Leia também: O que é Capex e como analisar o seu tipo de despesa?

Dicas para uma gestão financeira mais eficiente

Para evitar cometer esses erros e garantir a segurança financeira do seu negócio, confira algumas dicas para uma gestão financeira mais eficiente!

  • Mantenha as Finanças Separadas: Evite misturar as finanças pessoais com as da empresa. Mantenha contas bancárias separadas e defina um pró-labore para os sócios ou proprietários.
  • Negocie com Fornecedores: Busque sempre negociar prazos e condições favoráveis com os fornecedores, para ajudar a reduzir custos e melhorar o capital de giro da empresa.
  • Invista em Tecnologia: Utilize ferramentas de gestão financeira e softwares especializados para facilitar o controle e a análise das finanças da empresa. 
  • Esteja Preparado para Emergências: Mantenha uma reserva de emergência para lidar com imprevistos e situações de crise para proteger a empresa de dificuldades financeiras inesperadas.
  • Busque Orientação Profissional: Em casos mais complexos ou para melhorar a gestão financeira, considere buscar orientação de profissionais especializados, como contadores ou consultores financeiros.

Dica bônus: Livros sobre gestão financeira

Informação é a sua mais poderosa arma para garantir a perpetuação e o sucesso financeiro da sua empresa! Por isso, é sempre uma boa ideia aprofundar-se no assunto e conhecer a fundo os detalhes que estão envolvidos na gestão financeira empresarial. 

Confira nossa indicação dos 5 melhores livros sobre gestão financeira que irão mudar a forma como você gerencia seu negócio:

  • Gigantes da estratégia — Michael A. Cusumano, David B. Yoffie
  • Princípios de Administração Financeira — Lawrence Gitman
  • O Ponto da Virada — Malcolm Gladwell
  • Finanças Corporativas e Valor — Alexandre Assaf
  • A Estratégia do Oceano Azul — W Chan Kim

Use um sistema de gestão financeira na sua empresa

Se você está buscando uma maneira simples e inteligente de gerenciar os custos e controlar o uso dos recursos da sua empresa, uma ferramenta tecnológica de gestão financeira é a saída.

Usar um software especializado não apenas diminui erros humanos, mas também facilita o trabalho, oferecendo uma visão clara e organizada de todas as informações financeiras.

É para isso que criamos o Sumus Concept, uma plataforma moderna, robusta e segura, desenvolvida com a mesma tecnologia utilizada pela NETFLIX e com a segurança provida pela AMAZON. 

Com o Sumus Concept, você pode gerenciar altos volumes de dados de forma eficiente e rápida, além de integrar facilmente com outros sistemas através de suas APIs. Ele oferece uma variedade de funcionalidades específicas para atender às necessidades de diferentes áreas da sua empresa, como:

  • Gerenciamento de custos de telecomunicações;
  • Análise de contas de forma simplificada;
  • Controle de ativos;
  • Gestão de impressão;
  • Automação de notificações e muito mais!

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